わが家の安心生活設計
豊かでゆとりある人生
私たちがお届けするのは
「安心」と「満足」です
いつまでも健康で快適な人生を送りたい。
誰もが願う自然な気持ちです。
経済面もほどほどに、特に贅沢をしなければ生活の困らない。
そんなシニアライフを描いておられる方は多いでしょう。
「吾(われ)唯(ただ)足(た)る〔こと〕を知る」の教えにもあるように、
自然体で人生をエンジョイしたいものです。
しかし、世の中の動きや仕組みは、ますます複雑化・高度化してきており、
素人では、どうしようもないことが増えてきました。
特に、ファイナンスの世界では、インターネットの日常化で、様々な情報が氾濫しており、どの情報をどう活用すればよいかのかよくわからないという方がほとんどです。
そこで、プロのファイナンシャル・プランナーの登場です。
「資産クリニック」は、ファイナンスの専門家として、皆さまが保有する資産の現状を分析・評価し、そして将来の期待や予測を通して、最適なファイナンシャル(資産管理)プランをご提示させていただくものです。
「人生100年時代」爽快で安全な人生航路に欠かせない「安心」と「満足」をお届けいたします。
｢資産クリニック｣
サービスメニュー
｢資産クリニック｣とは、保有資産の現状を分析・評価した上で、
将来の期待値や予測を通して、最適な資産管理プランをご提示させて頂くものです。
個人相談サービス
ライフプランの立て方(キャッシュフロー表の作成)、資産運用(貯める、増やす)、保険・年金対策、退職金の運用(リタイアメントプラン)、不動産の購入(住宅ローン)、買い替え、運用(含む売却)、相続・事業継承などの相談に応じます。
資産診断サービス
(資産ドック)
現状の資産・負債の分析・評価や、今後の目標達成の実現性を生涯見込み収入・支出額から算出し、現実性の見通し、改善点の助言などの総合診断を行います。
最新情報の提供
経済・金融に関する情報、国内外の投資商品に関する情報および海外投資を
含む投資先に関する情報をメールマガジンなどの電子媒体で定期的にお届けします。
セミナー＆勉強会の開催
資産形成セミナー、資産運用セミナー(国内編・海外編)、保険〔生・損保)見直しセミナー、投資勉強会(含む海外投資)、不動産活用(投資)勉強会など、皆さまのご要望に合わせて開催してます。
資産運用設計
お客様の家計診断(質問シート)、目標の明確化(ライフプラン)、各種金融資料・データの収集、分析・紹介を基に、資産運用のベストプランを立案致します。
資産管理実行支援
キャッシュフロー表、運用商品のリストアップ、運用商品の選択(シミュレーション)、マネーポートフォリオ、アセットマネジメントを基に、お客さまの資産運用の実行支援を行います。
資産管理定点観測
お客様の資産状況の把握、運用商品の運用成果の分析・評価、運用商品や運用方法・運用金額の見直しなど、年1回以上の定点(定期)観測を行います。
「資産クリニック」
ご相談の流れと料金
FPサロンでのご相談はステップスタイル、どこまで相談するかで料金が変わります
ステップ1
初回相談
お客様にFP相談を身近に感じていただくため、お客様１回１時間限り
のワンコイン相談サービス（500円／時間）を実施しています。ご相談の
内容はどんなことでも結構です。お気軽にご利用ください。
ステップ2
家計診断
「キャッシュフロー表」を作成して、お客様の家庭の資産状況や今後の
収入と支出のアウトラインを可視化し、家族の皆さまの夢や希望を重ね
合わせながら、課題や問題点をご提示させていただきます。
【ステップ1～2：1万円】
ステップ3
提案書の作成
家計の状況、現状分析、対策からなる「提案書」を作成します。
ファイナンシャル・ゴールを明確にし「収入と支出、資産運用の改善策」や「死亡必要保障額と医療保険必要額」等を表示します。
【ステップ1～3：3万円】
ステップ4
目標達成のため
の実行支援
提案書の対策、或いはファイナンシャル・ゴールを実現するための
実行をお手伝いします。
具体的には、金融商品の運用方法や無駄な費用・支出の削減方法などを提示し、改善策を実行支援させていただきます。
【ステップ1～4：5万円】